近些年,中国女性经济实力与财富支配权不断提升,女性投资者已成为财富管理市场的重要力量。据调查数据显示,由女性主导的家庭日常消费决策比例高达80.9%,主导家庭短期投资及长期大额投资的占比分别是68.4%及75.8%。随着女性投资群体的扩大,探索中国女性群体投资需求及理财特点,帮助其正确认识投资风险与收益,树立科学的财富管理观念,是资本市场平稳健康发展的关键。

近日,玄元-华东政法大学投资者保护教育基地“她投教”项目走进苏州,开展《女性财富管理需求与科学配置资产》主题公益投教活动。

图:玄元-华东政法大学投资者保护教育基地“她投教”|《女性财富管理需求与科学配置资产》

科学配置资产,学会评估理财产品是第一步

活动现场,玄元-华东政法大学投资者保护教育基地的特约公益投教讲师首先对市场不同类型的投资产品,如银行理财、公募基金、信托产品、保险等的投资规范、投资门槛、产品风险情况进行科普。会上,公益投教讲师重点介绍了“如何确认一个理财机构的合法性”,即生产机构(资产管理人)要正规,购买渠道(基金销售机构)要正规。

科学配置资产,资产相关性是关键指标

有效的资产配置,需要找到同一时间内市场表现不一样的资产,这个关键指标就是“资产相关性”。宣讲过程中,玄元-华东政法大学投资者保护教育基地的特约公益投教讲师分享《家庭财富快速升级之路》一书中提到的资产相关性内容,包括各类资产相关系数的查询方法、常用的资产配置方法等。

搭建专业认知体系,助力女性投资者群体认知提升

当下,相当比例的女性投资者对于不同理财产品的投资风险认知、投资预期目标设定仍存在较大问题。此次活动,玄元-华东政法大学投资者保护教育基地通过帮助女性投资者学会选择合法投资平台,评估投资风险,判断资产类别等方式提高投资者认知及科学配置资产的能力,意在最终帮助投资者搭建起完整、全面、科学的财富管理思维框架,完成财富认知的全面升级。

据了解,本次《女性财富管理需求与科学配置资产》是玄元-华东政法大学投资者保护教育基地“她投教”系列第三场,此前已分别在北京、上海举办了《女性财富认知的建立与培养》、《新时代女性财商训练》的主题公益投教活动,受到女性投资者的广泛好评。未来,“她投教”项目将立足女性投资群体多元化投资诉求,打造不同认知维度的投教内容、投教工具,持续为广大女性投资者群体提供个性化投教服务,帮助女性投资者群体提高投资风险防范意识和财富认知水平,助力守护女性群体背后千万个家庭的财产安全及金融素养提升。