据经济日报报道,今年6月份,在新一轮降息潮背景下,3年期银行定期存款利率逐步迈入“2时代”,低利率环境下居民资产配置行为正处于新的转折关口。

理财市场已形成多元化竞争格局,理财产品市场竞争日趋激烈。除各类银行系理财子公司外,还有公募基金、证券、保险等各类机构参与其中,境外理财子公司也加快在境内布局。数据表示,截至今年6 月末,银行理财市场存续规模 25.34 万亿元,比上年末(2022年底)下降了约2.31万亿元,而我国公募基金资产净值合计27.69万亿元。也就是说,资管行业规模头把交椅易主已经由银行理财暂时变成公募基金。

从中长期来看,居民家庭资产逐步由房地产向金融资产迁移是大势所趋。理财魔方创始人兼CEO袁雨来对经济日报表示,理财公司应应以盈利概率提升为核心目标,加强金融科技的应用。例如,由AI进行数智化客户运营,动态识别客户的真实风险承受能力和面对风险波动时的情绪变化,并提供千人千面的个性化财富管理服务,提升投资者金融服务的可得性、可行性和可控性,帮助更多投资者安全、透明、稳健地获取长期收益。

理财魔方是国内第一家由AI、大数据驱动的家庭财富管理服务平台,首创的全AI系统构造的财富管理体系解决了核心的业务难点:一是动态识别客户的真实风险承受能力和面对风险波动时的情绪变化;二是完全由AI进行不同客户的千人千面的投资决策和管理。

在个人业务方面,理财魔方用AI丰富供给、实现个性化定制及提供伴随式服务,帮助客户构造千人千面的私人银行级财富管理服务。而在机构业务方面,理财魔方自主研发“投资—研究—交易”一体化系统,帮助投研人员快速构造、丰富并管理可交易策略。

凭借在AI、大数据技术应用的创新成果和实践经验,理财魔方于近日成功入选“2023中国金融科技百强企业”榜。未来,理财魔方将凭借领先的创新服务实践经验,继续发挥研发与技术优势,将AI与金融服务深度融合的技术体系赋能给更多机构伙伴,加速金融科技落地应用,助推金融科技行业发展驶入新高地。

图:理财魔方母公司荣誉入选“2023中国金融科技百强企业”榜